ΝΕΑ ΥΟΡΚΗ. («New York Times»).
Ως «μυστήριο των 2,6 τρισ. δολαρίων» παρουσιάζει η εφημερίδα «ΝΥΤ» τα χρήματα που ξένες τράπεζες και άλλα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα έχουν δανείσει στο δημόσιο και στον ιδιωτικό τομέα σε Ελλάδα, Ισπανία και Πορτογαλία, τρεις χώρες που όπως αναφέρεται βρίσκονται τόσο βαλτωμένες σε οικονομικά προβλήματα, με αποτέλεσμα αναλυτές και οικονομολόγοι να εκτιμούν πως δεν θα καταφέρουν ποτέ να αποπληρώσουν ένα σημαντικό μέρος του χρέους τους.
Το «μυστήριο» για τη «ΝΥΤ», όπως επισημαίνει, έγκειται στο ότι «κανείς - ούτε επενδυτές, ούτε, ρυθμιστικές αρχές, ούτε οι ίδιοι οι τραπεζίτες - γνωρίζουν επακριβώς ποιες τράπεζες διαθέτουν τα μεγαλύτερα αποθέματα δανείων που βρίσκονται σε σήψη. Και η αμφιβολία, όπως πάντα κατά τη διάρκεια μίας οικονομικής κρίσης, έχει ήδη καταστήσει ευάλωτο το χρηματοπιστωτικό σύστημα της Ευρώπης που εμφανίζεται περιστασιακά να παγώνει. Στις αρχές του περασμένου μήνα, σε μια ένδειξη του πόσο επικίνδυνη είχε γίνει η κατάσταση, οι ευρωπαϊκές τράπεζες -οι οποίες φαίνεται να κατέχουν περισσότερο από το μισό του 2,6 τρισ. δολαρίων χρέους- σταμάτησαν σχεδόν το δανεισμό χρημάτων η μία στην άλλη».
Ακόμη, η αμερικανική εφημερίδα ανέφερε: «Τώρα, με τους κυβερνητικούς πόρους να στερεύουν και την εμπιστοσύνη στις ευρωπαϊκές οικονομίες να είναι σε χαμηλά επίπεδα, ορισμένοι αναλυτές υποστηρίζουν ότι οι τράπεζες της Ευρώπης πρέπει να «ομολογήσουν» με μια διαφανή έκθεση των λογιστικών τους. Μέχρι τότε, λένε, κανείς δεν θα μπορέσει να παλέψει αποτελεσματικά τα αυξανόμενα προβλήματα της Ευρώπης.«Η αγορά γνωρίζει πολύ λίγα για το πού βρίσκονται ‘σταθμευμένοι’ οι πραγματικοί κίνδυνοι», δηλώνει ο Νικολά Βερόν, οικονομολόγος στο Bruegel, ερευνητικό οργανισμό στις Βρυξέλλες. «Αυτό ακριβώς είναι το πρόβλημα. Οσο δεν υπάρχει καμία σαφήνεια, η εμπιστοσύνη δεν θα επιστρέψει στο τραπεζικό σύστημα».
Αν και οι περισσότερες μεγάλες εισηγμένες τράπεζες έχουν προσφέρει πληροφορίες σχετικά με την έκθεσή τους - η Deutsche Bank στη Φρανκφούρτη είπε ότι κατέχει 500 εκατ. ευρώ σε ελληνικά κρατικά ομόλογα και καθόλου ισπανικά και τα πορτογαλικά - έχει σημειωθεί μικρή αποκάλυψη από τις εκατοντάδες των μικρότερων ενυπόθηκων δανειστών, τράπεζες του δημοσίου και άλλων οργανισμών που κυριαρχούν στο τραπεζικό σύστημα σε χώρες όπως η Γερμανία ή η Ισπανία.
Ακόμη, αναφέρεται η DEPFA, μια γερμανική τράπεζα που τώρα εδρεύει στο Δουβλίνο, ως ένα από τα λίγα «δεύτερης κατηγορίας ευρωπαϊκά τραπεζικά ιδρύματα» που έχουν προσφέρει λεπτομερείς γνωστοποιήσεις σχετικά με χρηματοοικονομικά μέσα τους.
Οπως έγραψε η «ΝΥΤ», τα «άκαμπτα προβλήματά της, μπορεί να είναι ενδεικτικά όσων παραμένουν κρυμμένα στα βιβλία άλλων τραπεζών». Ειδικότερα, υπογραμμίζεται, η DEPFA, η οποία εξυπηρετεί πρωτίστως στις κυβερνήσεις, παρότι επαιρόταν μόλις πριν από δύο χρόνια για «πολύ συντηρητικές πρακτικές δανεισμού», έχει φλερτάρει με την καταστροφή. Είχε αποφευχθεί κατάρρευσή της στα τέλη του 2008 μέχρι η γερμανική κυβέρνηση να στηρίξει τις τράπεζες και σήμερα τα στοιχεία που παρουσίασε εξακολουθούν να δείχνουν ότι δεν έχει ξεφύγει από τον κίνδυνο.
Η DEPFA και η μητρική της, Hypo Real Estate Holding, κατέχουν 804 εκατ. ευρώ δημοσίου χρέους της Ελλάδας, της Ισπανίας, της Πορτογαλίας, της Ιρλανδίας και της Ιταλίας. Το ποσό για πρώτη φορά αποκαλύφθηκε το Μάρτιο, αλλά δεν τράβηξε ενδιαφέρον εκτός της Γερμανίας, μέχρι τον περασμένο μήνα, όταν οι επενδυτές αποφάσισαν επιτέλους να προσπαθήσουν να εντοπίσουν το ποσό διασυνοριακού δανεισμού που είχε πάει στην Ευρώπη.
«Ολοι γνωρίζαμε ήδη πολλά χρέη εκεί έξω», δηλώνει ο Nick Matthews, ανώτερος οικονομολόγος στην Royal Bank of Scotland και ένας από τους συντάκτες έκθεσης για το πού βρίσκονται ελληνικά, ισπανικά και πορτογαλικά χρέη. «Πιστεύω όμως ότι η έκταση της έκθεσης ήταν πολύ υψηλότερη από ό, τι οι περισσότεροι άνθρωποι είχαν αρχικά σκεφτεί».
Η ανησυχία γρήγορα εξαπλώθηκε πέρα από τα όρια των κρατικών ομολόγων που εκδίδονται από αυτές τις χώρες, καθώς και από την Ιταλία και την Ιρλανδία, οι οποίες έχουν επίσης σοβαρά προβλήματα χρέους. Πλέον και ο ιδιωτικός τομέας βρέθηκε στο επίκεντρο.
Η ύφεση, μαζί με τις υψηλότερες πληρωμές τόκων, καθώς το χρήμα έγινε πιο «ακριβό» και για τις επιχειρήσεις, θα μπορούσε να οδηγήσει στην απότομη αύξηση των εταιρικών χρεοκοπιών, προειδοποιούσε η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα σε έκθεσή της στις 31 Μαΐου.
Πέρα από τις σαρωτικές εκτιμήσεις για τα δισ. χρέους που διαθέτουν οι τράπεζες, ωστόσο, ελάχιστα λεπτομερή στοιχεία είναι δημόσια. Τα δάνεια εκτιμώνται ότι ανέρχονται στο 22% του ευρωπαϊκού ΑΕΠ. Το πρόβλημα είναι τόσο σοβαρό, ώστε ο υπουργός Οικονομικών των ΗΠΑ, Τίμοθι Γκάιτνερ, όταν επισκέφθηκε την Ευρώπη στα τέλη του Μαΐου, φέρεται να κάλεσε τους Ευρωπαίους ηγέτες να αναθεωρήσουν τα χαρτοφυλάκια των τραπεζών τους.
Οπως έγινε στις ΗΠΑ. Να διαχωριστούν δηλαδή οι υγιείς τράπεζες από αυτές που θα χρειαστούν εντατική θεραπεία, η οποία θα πρέπει να ξεκινήσει άμεσα, για να μην επηρεαστεί περαιτέρω η παγκόσμια οικονομία και η εκκολαπτόμενη ανάκαμψή της.
0 σχόλια:
Δημοσίευση σχολίου